Janus Henderson Investors hat heute die Ergebnisse seiner „Janus Henderson Investors’ 2025 Investor Survey – Retirement Income and Planning“ (Anlegerumfrage 2025 von Janus Henderson Investors – Renteneinkommen und -planung) veröffentlicht.
Diese Umfrage soll Aufschluss darüber geben, wie vermögende US-Anleger ab 50 Jahren ihre Altersvorsorge gestalten und ihr Renteneinkommen verwalten. Fast drei Viertel der befragten Anleger (73 %) befürchten, dass die aktuelle Marktvolatilität Einfluss auf ihr Alterseinkommen haben könnte. 50 % gaben an, dass sie ihre Anlagekonten während der Marktschwankungen, die durch die Zollankündigungen vom April 2025 ausgelöst wurden, häufiger überprüfen.
Trotz dieser Unsicherheit reagierten 36 % der befragten Anleger nicht auf die diesjährige Marktvolatilität. Allerdings reduzierte ein fast ebenso großer Anteil der Anleger (34 %) ihre Ausgaben für Ermessensausgaben, 25 % verschoben größere Anschaffungen und 22 % stockten ihre Notfallreserven auf.
Matt Sommer, Head of Specialist Consulting Group bei Janus Henderson, sagt: „Die Marktkorrektur im April 2025 war für viele Anleger alarmierend – der S&P 500 Index fiel innerhalb kurzer Zeit um fast 19 %. Wer jedoch Kurs hielt, wurde belohnt, da die Aktienmärkte ihre Verluste bis Ende Juni wieder wettmachen konnten. Die starken Schwankungen, denen die Märkte in diesem Jahr bisher ausgesetzt waren, verdeutlichen einmal mehr, wie wichtig die Rolle von Beratern ist: Sie helfen ihren Kunden beim Einhalten eines Anlageplans und beim Umgang mit ihren Emotionen, um voreilige Anlageentscheidungen zu vermeiden.“
Altersvorsorgeplanung bietet Differenzierungsmöglichkeiten für Berater
Fast zwei Drittel der befragten Anleger (65 %) geben an, einen Finanzberater mit umfassendem Service zu haben. Mehr als die Hälfte (54 %) der Anleger, die sich beraten lassen, sagen, dass die Kommunikation mit ihren Beratern während der diesjährigen Volatilität zugenommen hat.
Bemerkenswert ist, dass 18 % der Anleger über 50 Jahren, die beraten wurden, keinen Plan für ihr Renteneinkommen erhalten haben.
Auf die Frage, wie wahrscheinlich es sei, dass sie ihren Finanzberater einem Freund oder Kollegen empfehlen würden, der einen Altersvorsorgeplan benötigt, auf einer Skala von 0 (überhaupt nicht wahrscheinlich) bis 10 (äußerst wahrscheinlich), lag der Durchschnittswert bei 8,3 %, was auf eine hohe Wahrscheinlichkeit einer Weiterempfehlung hindeutet.
„Die Altersvorsorgeplanung bietet die Möglichkeit, dauerhafte Kundenbeziehungen aufzubauen. Berater, die sich darauf spezialisiert haben, Anlegern zu einem angemessenen Einkommen im Ruhestand zu verhelfen, haben oft die Möglichkeit sich von anderen besser zu differenzieren, wenn sie mit wohlhabenden, älteren Interessenten sprechen“, fügt Sommer hinzu.
Komfort ist A und O bei der Altersvorsorge
Die von Anlegern bevorzugten Strategien für den Cashflow im Ruhestand unterstreichen die Notwendigkeit intensiverer Kundengespräche, da die meisten befragten Rentner (57 %) über Bargeld in Höhe ihrer Lebenserhaltungskosten für ein Jahr oder mehr verfügen.
Sommer weiter: „Seelenfrieden ist eindeutig wichtig – das zeigt sich daran, dass die meisten Befragten über Bargeld in Höhe ihrer Ausgaben für ein Jahr oder mehr verfügen. Auch die bevorzugten Cashflow-Strategien der Anleger für den Ruhestand lassen eine komfortorientierte Denkweise erkennen.“
Von allen befragten Anlegern gibt die Mehrheit (60 %) an, dass sie in dividendenstarke Aktien investiert haben oder dies planen, um sich einen ausreichenden Cashflow im Ruhestand zu sichern. Die zweitbeliebteste Anlageform zur Deckung des erwarteten Cashflow-Bedarfs im Ruhestand sind Rentenversicherungen, in die insgesamt 54 % der Befragten investiert haben oder investieren wollen, gefolgt von internationalen Beteiligungen (44 %).
Zurückhaltung bei Kontenkonsolidierung schafft Chancen
Die überwiegende Mehrheit der vermögenden, älteren Anleger (89 %) verfügt über Anlagekonten bei mehreren Finanzinstituten: 33 % arbeiten mit zwei Anbietern zusammen, 29 % mit drei Anbietern und 27 % mit vier oder mehr Anbietern.
Auf die Frage, ob sie die Anzahl der Finanzinstitute, mit denen sie zusammenarbeiten, reduzieren würden, antworteten zwei Drittel der vermögenden Anleger (67 %), dass sie dafür keine Notwendigkeit sehen, und nur 13 % gaben an, dass sie bereits mit einer Reduzierung der Anbieter begonnen haben.
„Für Rentner ist es oft schwierig, die Ein- und Auszahlungen zu verfolgen, wenn sie Anlagekonten bei mehreren Finanzinstituten unterhalten. Diese Herausforderung bietet Finanzberatern die Möglichkeit, als zentrale Anlaufstelle und Koordinator für alle Konten und Institute zu fungieren“, so Sommer.